Organitza i optimitza les teves finances
«No estalvis el que et sobra després de gastar; gasta el que et sobra després d’estalviar.» –Warren Buffett.
+300
Clients satisfets
+8M€
Patrimoni Gestionat
+5
Anys d’experiència
Per què necessites una anàlisi financera?
Transforma la teva vida
i les teves finances.
Consultoría CVGroup - Vilaseca Méndez
Assegura una planificació financera sòlida, aprèn a estalviar i invertir, accedeix a productes financers personalitzats, pren el control total de les teves finances, gaudeix de tranquil·litat i gestiona la incertesa. Els resultats tangibles estan a només un clic. Contacta’ns avui mateix.
Consultoria financera a Barcelona
Salutacions! Sóc la Clara Vilaseca
El meu compromís és ser el teu guia en un viatge de transformació personal cap a la pau mental i la prosperitat financera.
Juntament amb tot el meu equip d’experts en l’àmbit financer, som aquí per a brindar-te suport i orientació en la superació d’obstacles financers que et mantenen estanc i per a ajudar-te a descobrir l’abundància que portes dins.
Com a inversora i amb més de 5 anys d’experiència en l’àmbit de la planificació financera com a consultora, posseeixo un profund coneixement en estratègies d’inversió, gestió d’actius per al teu creixement patrimonial i planificació per a la jubilació. El meu enfocament integral que he aconseguit transmetre a tot el meu equip d’experts, conté una base en la psicologia financera, que permet comprendre les emocions i els comportaments darrere de les decisions financeres.
Com a consultoria financera, la nostra fórmula per a l’èxit és simple però poderosa: PASSIÓ + DETERMINACIÓ + VISIÓ.
La meva formació s’engloba dins de la Psicologia, les Finances i el Coaching transformacional, sent el meu treball és en gran part vocacional, per això em va portar a construir i promoure a més de la Consultoria privada de CVGroup Vilaseca Méndez, una Comunitat Professional i Associativa a Espanya per a assessors i consultors financers motivats a democratitzar l’educació financera i promoure un mentoratge i acompanyament independent i transparent. Estic compromesa a contribuir a una societat emocionalment intel·ligent i financerament lliure.
Consultoria financera a Barcelona
Salutacions! Sóc l'Iván Méndez.
Assessor financer amb més de 10 anys d’experiència en finances personals, inversions i hipoteques amb especialització en MIFID II (Directiva sobre els Mercats d’Instruments Financers) i en la Llei de Contractes de Crèdit Immobiliari (LCCI). Juntament amb Clara Vilaseca, la meva companya i enfocats en planificació financera, som aquí per a ajudar-te a transformar la teva vida financera i aconseguir l’estabilitat que necessites.
El nostre enfocament és consultiu i fomentat el teu coneixement i aprenentatge financer personalitzat, basat en la teva situació única, per a informar-te sobre solucions efectives que et permetin optimitzar els teus recursos i puguis prendre decisions amb coneixement i prendre el control del teu futur econòmic. Des de la conèixer opcions Alternatives i en Economia Real, fins a la planificació de la teva jubilació, t’acompanyem en cada pas cap a un major coneixement financer que et permeti tenir una vida financera més segura i pròspera.
Clara Vilaseca & Group: persones que treballen amb tu, no per a tu
Un equip de professionals amb una missió compartida: ajudar-te a prendre decisions financeres amb claredat i llibertat
A CVGroup Vilaseca Méndez som un grup de professionals del sector financer, incloent-hi consultors, assessors financers, analistes hipotecaris i altres perfils especialitzats. Treballem junts en un esperit de col·laboració i respecte, compartint una visió comuna: que l’educació financera, la mentoria i l’assessorament d’alta qualitat siguin accessibles a tothom, sense excepció.
Ens uneix la voluntat de generar confiança, d’acompanyar sense jutjar i d’oferir eines clares perquè cada persona pugui prendre el control de les seves finances amb seguretat. Treballem de manera coordinada i organitzada per especialitats, perquè sabem que les decisions importants no es prenen en solitud.
Coaching financer
Quins serveis financers oferim?
CONSULTORIA FINANCERA
Un servei personalitzat en què analitzarem la teva situació actual, els teus objectius financers i els teus coneixements actuals sobre eines financeres. Les inversions que trobareu aquí no estan cobertes per l'article 2 de la Llei del Mercat de Valors.
CURS DE FINANCES PERSONALS
Promou el coneixement en finances personals enfocat a una situació general.
Sabràs com organitzar-te i tenir major control en les teves finances personals.
Aprendràs des de com organitzar el dia a dia de les teves despeses i estalvi, a opcions d'estalvi i inversió més alternatives i orientades en l'Economia Real.
Neteja
ASSOCIACIÓ PROFESSIONAL DE CONSULTORS I ASSESSORS INDEPENDENTS
Exclusiu per a professionals en actiu que treballen de manera independent en el sector financer.
Xarxa de networking i coneixement de les solucions que existeixen al mercat.
Per què triar-nos com el seu coaching financer?
Més de 15 anys d'experiència combinada:
Tenim una trajectòria sòlida i ben consolidada en assessorament financer i planificació d'inversions, ajudant els nostres clients a optimitzar els seus recursos i a assolir els seus objectius financers amb confiança.
Enfocament integral i
personalitzat:
Ens preocupem no només pels teus diners, sinó també pel teu benestar financer tant a curt com a llarg termini. El nostre enfocament combina la planificació financera estratègica amb un profund coneixement de la psicologia que hi ha darrere de cada decisió financera, adaptant cada estratègia a les teves necessitats úniques.
Compromís total amb
el teu futur:
Ens convertim en els teus socis en el viatge cap a la tranquil·litat financera. Estem amb tu a cada pas del camí, proporcionant-te les eines, el suport i l'orientació que necessites per prendre decisions informades i construir un futur ple d'oportunitats i estabilitat.
Testimonis
Els nostres clients són el nostre major aliat
Dubtes sobre els nostres serveis financers
Quant dura la primera TRUCADA de contacte?
La primera trucada de contacte no durarà més de 10-15 minuts, per a explicar-te les dades que necessitessis preparar i recopilar, en el teu cas particular, abans de la nostra primera reunió d’anàlisi financera.
Haig de preparar-me alguna cosa abans de la reunió?
Si, t’ho explico tot en la primera trucada de contacte. Necessitaràs recopilar dades bàsiques en una plantilla que et facilitaré i que seran necessaris per a poder realitzar la primera cita d’anàlisi i la teva situació econòmica de partida.
Quant dura la primera CITA d'anàlisi financera?
Depèn de si es tracta d’una cita individual o un assessorament en parella, el temps màxim sempre estarem parlant de 1:30h.
Què passa si no em convencen les opcions que has mirat?
Per això recopilarem informació i et faré tantes preguntes en aquesta primera cita, per a poder veure totes les opcions que millor encaixen amb tu i adaptar l’assessorament el màxim possible. Estic al teu costat en cada decisió financera. De totes maneres, si no t’acaben d’encaixar les opcions triades, podem fer 2 modificacions extra amb la finalitat de buscar la teva satisfacció.
Què significa que les inversions amb les quals treballeu no estan recollides dins de l'article 2 de la Llei del Mercat de Valors?
Fa referència al fet que no som una empresa d’assessorament financer (EAFI), tal com contempla la Llei del Mercat de Valors, ni una entitat regulada per la CNMV, ja que no realitzem operacions d’inversió amb risc ni gestionem els diners aportats pels nostres clients.
El capital és rebut i gestionat directament pels diferents proveïdors d’inversió amb els quals el client decideix col·laborar.
El nostre treball consisteix a acompanyar-te i orientar-te perquè entenguis millor les teves opcions financeres i puguis prendre les teves pròpies decisions amb criteri i tranquil·litat.
En tot moment, tu conserves el control total sobre els teus diners: ets qui decideix quina inversió realitzar i amb quin import.
La nostra funció principal com a Planificadors Financers és donar-te a conèixer diferents opcions i oferir-te informació clara, imparcial i transparent, sempre alineada amb les teves necessitats, perfil i interessos.
Neteja
Treballeu amb inversions alternatives?
Sí. De fet, aquesta és l’avantatge de no treballar amb productes inclosos dins de l’article 2 de la Llei del Mercat de Valors, on també podràs conèixer inversions alternatives vinculades a l’economia real.
Aquestes poden estar relacionades amb béns seents, metalls preciosos o altres actius tangibles o negocis concrets, que solen tenir menor volatilitat que els mercats financers tradicionals i, en alguns casos, poden oferir rendibilitats fixes o predefinides.
El nostre objectiu és ajudar-te a diversificar el teu patrimoni de manera coherent amb el teu perfil i els teus objectius, sempre des d’un enfocament educatiu, consultiu i transparent.
Què passa si després de l'estudi tinc més dubtes o necessito seguiment?
T’acompanyem més enllà de l’estudi inicial.
El nostre servei és consultiu i amb finalitats educatius que promoguin una major educació financera, si decideixes posar en marxa la teva estratègia financer tindràs un servei de seguiment consultiu que et permetrà revisar la teva estratègia, resoldre dubtes o adaptar el pla a qualsevol canvi personal, professional o econòmic.
Aquest acompanyament s’adapta a tu: pot ser anual, semestral o trimestral, segons les teves necessitats.
Amb qui realitzaré l'estudi financer?
Formaràs part d’un procés acompanyat pel nostre equip de consultors i assessors financers.
Depenent de la teva disponibilitat horària, situació i les teves necessitats, t’assignarem al professional que millor s’adapti, ja sigui per a tractar temes de planificació, hipoteques, estalvi, inversió o protecció familiar.
Tot l’equip segueix una mateixa metodologia de treball, per la qual cosa tindràs una experiència homogènia i personalitzada des del primer contacte.
L'estudi financer es realitza en línia o de manera presencial?
Per defecte, l’anàlisi i les sessions es realitzen de manera en línia, perquè puguis fer-ho des d’on et resulti més còmode i sense desplaçaments.
No obstant això, si ets una persona major de 60 anys, podem realitzar-ho de manera presencial i sense cost afegit, perquè tinguis un acompanyament més pròxim i adaptat a tu.
En la resta dels casos, les sessions presencials comporten un petit cost addicional.
Vols començar a millorar la teva vida financera?
Tens dubtes sobre els nostres serveis financers?
Potser ens has vist a
